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香港支票汇入新骗局,香港银行账户入账的钱也会被撤销?

骏德集团发现,最近外贸人在福步论坛爆出了惊人的诈骗手段,查询了相关信息才知道,发现相似的诈骗案例不是最近才有,以前也有零星的报道,但可能那些报道的传播不够广,受众不够多,还是不断有新受害人。我司希望拥有香港公司或者香港个人账户的外贸公司、财务人士以及投资人士等能认真阅读下文,警惕被不法分子利用信息不对称以及人性弱点贪念骗取钱财。

重点
不要贪心!不要贪心!不要贪心!

不要以为入账等同到账!不要以为入账等同到账!不要以为入账等同到账!
重要的事情说三遍。如果没有时间通读全文把上面两点记住就可以了。

案件回顾
2022年5月7日有外贸人在福步论坛发帖,称自己遭遇了香港账户的骗局!已入账的钱,竟然被撤销了。
4月17日一个香港骗子和我在某平台聊,骗子说在香港准备办厂需要买一些机器,发了一些产品图片让我推荐合适的机器,询问客户规模和员工人数,做报价单给他。
4月20日骗子引导我加他们采购同事的whatsapp,期间一直在问细节的问题,还问我们是否有香港银行账户是否接受港币,聊了一段时间。
4月29日香港汇丰银行付款后给我们提供了水单,让财务查是收到了。骗子之前要求我们在收到全款后退佣金给他,因为骗子在两款机器中加了几千的佣金在里面,客户催得特别急,我们财务拖了24小时后转账给骗子,在这期间财务查了几次钱也在。
5月6日财务去转账时却发现港币都不见了,打电话询问银行,答案是签字不符。
5月3日骗子已撤销支票汇款。至此才发现被骗走了10W!财务是直接转账到骗子国内农业银行私账。

简评
只要无欲无求,骗子是无从下手的,一般被骗的人都是因为有贪念,外加没有常识,容易被洗脑,才会招致钱财的损失。
支票汇入骗局现存的除了上面所举的例子,还有一种是代付款给回好处的,核心思路都是先给到收款人甜头,把代付款合理化,引诱受害人一步步踩进陷阱。
可以预测到将来还会有更多变种的骗案,例如代退税、代缴罚款之类的换汤不换药的套路,破解方法也很简单。
一是不要贪便宜,坚决不帮不认识的人付款(也避免了银行账户被风控甚至被关闭的风险),也不给这些人所谓的好处费,对需要给回佣的客户认真审核其真实性与真实目的。
二是查清楚客户款项汇入的方式,确认款项否已经到账可自由使用,而不仅仅是入账(pending),不是处于挂账状态。

引申
信息不对称既是赚钱的关键,也有可能是亏钱的关键,所以取得全面、最新、最权威的信息是很重要的,但也是很难做到的。
可以多关注一些靠谱的信息获取渠道,多思考这些渠道发布的信息的目的是什么,是否有引用权威的官方信息。
比如KYC,我司已经强调很多次了,也给出了官方的法律法规,但还是很多客户或者读者不重视,这种主动让自己处于信息不对称的行为,我们也只能给出类似审计报告的保留意见了。

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