如果你开过境内外银行账户，那你一定听到过AML和KYC，那么，这个AML和KYC到底是什么？这篇文章我们就来讲一讲。
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AML和KYC
AML全称Anti-money laundering，意思是反洗钱。KYC全称Know Your Customer，意思是了解您的客户，与尽职审查意思相近。
集体反洗钱框架旨在打击洗钱、恐怖主义融资和金融系统完整性风险。法律要求在以下行业工作的任何人都必须通过进行 AML 检查来评估洗钱和恐怖主义融资的风险：信贷机构、金融机构、审计师、破产从业人员、外部会计师和税务顾问、独立法律专业人士、信托或公司服务提供商、房地产经纪人、高价值经销商、赌场、开展加密资产活动的企业。
如果您属于这些受监管的群体之一，则应遵守 AML 法规。反洗钱检查可确保您收到的资金不会来自非法或恐怖活动，而 KYC 检查可准确验证您的客户和投资者的身份，以及他们的财务活动和他们可能带来的任何危险。
所以，AML 和 KYC 之间的区别在于AML（反洗钱）是企业必须使用的一系列监管流程的总称，而 KYC（了解您的客户）是 AML 的组成部分，涉及组织验证其身份顾客。