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如何知道需要做尽职调查

 每年香港银行都会发出尽职调查信,拥有香港银行账户的各位需要保持通讯方式的畅通,多多留意网银账户及邮箱的通知,如果有类似未查阅和未处理的信件,务必及时进行处理!

例如:时刻查询网上银行的信息,邮箱或是留意挂号信的收发情况,及时回复银行问卷,信件,电邮,电话,一定不要超期。因为银行一般会规定回复的时限,如果没有在规定时间内将相关资料提交至银行,可能导致账户被关。

同时请注意,如果通讯地址或联系方式有变更,需及时联系银行更新,以免错失银行通知!

为什么总要做尽职调查

尽职调查包括两个方面:年度清查和业务调查。

一般而言,香港银行账户的尽职调查是一年一次(年度清查),但不排除有突然被调查的情况(业务调查)。值得注意的是,业务调查不同于年度清查,是需要账户持有人提供对账户部分进出账的说明、相应凭证和最新会计报表。

香港银行下发商业调查信件给账户持有人,主要是出于金融风险管控,以及履行CRS的要求,以便及时更新账户背景调查资料。

银行的调查文件全部是通过网银或邮箱进行下发,这份商业资料登记文件(调查文件)普遍包含三大部分:

·商业资料登记及持有人身份证明;

·递交最新审计报告;

·资金来源调查问卷。

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